【陸股投資】台灣人如何在大陸開證券戶?(內含手機號、居住證明、銀行帳戶辦理流程) | 隔壁表哥

【陸股投資】台灣人如何在大陸開證券戶?(內含手機號、居住證明、銀行帳戶辦理流程)

文章目錄

 1.飛往大陸開戶

  1.1辦理大陸手機號+網路

  1.2辦理大陸銀行卡帳戶

  1.3辦理工作證明(視情況)

  1.4辦理居住證明

  1.5辦理證券帳戶

 2.在台開戶買陸股(推薦)

  2.1網路證券開戶選擇

  2.2投資陸股必備工具

  2.3投資陸股推薦書籍

  由於大陸政策限制,境外資金進入大陸管道受限,但由於台灣人身分較為特殊,

因此投資大陸股市渠道較多能從兩個管道進入,第一為內資管道,第二為外資管道。

首先為介紹第一類:內資渠道,適合在陸工作或留學的台灣人,直接赴陸證券商開戶。

若想直接透過網路開戶開戶買陸股,必須透海外國券商,可直接閱讀在台開戶買陸股

01飛往大陸開戶

  興起在大陸開股票帳戶的念頭是在北京讀碩士階段,碩士在讀是最方便的開戶期,

因為無須再向公安申請暫住證。接下來要詳細介紹台灣人如何在大陸開設股票帳戶。

六項必備,大陸手機號、大陸銀行帳戶、台灣身分證、台胞證、暫住證、(工作證明)。

以下會一一介紹如何辦理。希望為在大陸奮鬥的台人省一份心。

1.1辦理大陸手機號+網路

所需證件:台胞證、大陸學生證【可選】

所需時間:1小時以內(不含排隊)

  為什麼要辦理大陸手機號,因為基本上在大陸所有的業務與手機號碼綁定,

用來接收短信驗證碼,強烈建議一旦定好手機後以後萬萬不再改動,不然可能會經歷麻煩。

大陸手機號辦理相當簡單,只要拿著台胞證(+大陸學生證【可選】)到門市,

中國聯通、中國移動、中國電信,三大電信巨頭門市辦理手機號碼即可。

要注意的是有些手機只支持聯通4G、移動4G和電信4G,要先問清楚,

如果持有的是Iphone則都可支持,可任意選擇電信辦理。

建議可以選擇時長較長費率,往後續費也可以網路辦理,只要台胞證不過期即可。

1.2辦理大陸銀行卡帳戶

所需證件:手機號碼、台胞證、【致電詢問】(工作證、居住證、大陸學生證)

所需時間:1-3天

  銀行卡帳戶不必說一定是最重要的,但開銀行帳戶需要大陸手機號,

所以請勿先跳過第一步驟(跳過任意步驟或不依造順序都可能造成後續麻煩)。

台赴陸留學生在赴陸之前就會先收到銀行帳戶,之後只要去學校指定銀行開通即可。

自行開戶者可以選擇幾大銀行,工商銀行、中國銀行、建設銀行、招商銀行,

(農業銀行辦理速度較差,要求條件也較多,大家可斟酌)

辦理期間可能要審核1-3天,所以整個開戶流程可以大估計為三天,

第一次前往後填表遞交,然後等通知再去開戶。(各家銀行時間不一)

關於匯款方面,從台灣匯入第一次人民幣採用電匯,從台匯款後必須本人持台胞證接收,

需要向台灣提供匯款行的銀行名稱、銀行地址、SWIFT CODE、收款人姓名、銀行卡號。

所有資訊皆為英文和數字,請在匯款前再三和大陸銀行確認信息,

資訊如下舉例(北京清華大學中國銀行):

1.BANK NAME:BANK OF CHINA BEIJING BRANCH

2.BANK ADRESS:NO.2 Chao Yang Men Nei Da Jie,Dongcheng Destrict, Beijing 10010,China

3.SWIFT CODE:BKCH CN BJ 110

4.BENEFICIARY NAME:(full name, space in the middle, no short writing, no part ignored)

5.BENEFICIARY CARD NUMBER:(19 digits)

匯款時間約3-7天,必須到匯款指定行收款,收到匯款後可設置自動入款,

以後就不必親自到銀行取款,但是第一次還是比較麻煩的。

完成後記得開通跨國提款,可以方便在回台食用ATM提領人民幣。

強烈建議:由於銀行對於台灣人政策變化較快,有時候只要求台胞證,

有時候需要工作證與居住證(留學生學生證即可),所以辦理前請先電話確認

1.3辦理工作證明(視情況)

所需證件:依照公司要求

所需時間:1-2天

  工作證明就依照大陸公司規定,向大陸公司有關部門申請。通常很快可以核發。

有關工作證明是近期有些銀行要求附加(如農業銀行),但有些不要求,

申請任何戶頭前最好先打電話詢問是否需要,選擇那些不需要過多要求的銀行辦理。

留學生只要出示大陸學生證即可。

1.4辦理居住證明

所需證件:大陸房屋租賃合同、台胞證、(台灣護照?)

所需時間:1-2天

  居住證明需要先在所在小區物業處辦理臨時居住證明,需要租賃合約和台胞證,

拿著臨時居住證明去附近公安部門換發成公安蓋章的臨時居住證明。

留學生直接向樓長或是學校物業索取集體的暫住證明即可,無須再到公安部蓋章。

1.5辦理證券帳戶

所需證件:台胞證、台灣身分證、手機號、居住證明、銀行開戶號、

(工作證、台灣護照?)

所需時間:1天

  證券帳戶是最後需要出示最多證件的戶頭,建議選擇大型證券效率較高,

中信證券、廣發證券、中信建投、國泰君安等。

證券帳戶開設後可以購買大陸A股、基金、ETF、債券等品種,操作全在手機進行,

跨行互轉手機操作免費,每五年台胞證過期需要再續簽,不過操作較為簡易,

但是因為台胞證系統不互聯,所以基本上更新證件需要回原開戶行。

強烈建議:辦理前請先電話確認需要攜帶證件,會省去非常多麻煩


  最後如果攜帶金額不多的話,從台灣攜帶人民幣到大陸銀行存下較為方便,

因為等待匯款時間較長,同時也是需要收取一筆電匯費用。或是攜帶提款卡到大陸提款。

這樣可以省去銀行方面匯款的麻煩(銀行低效超乎你我想像)。

最後開通跨國提款功能可以讓回台的朋友在ATM輕鬆取出人民幣的投資收益。

(但是現在有限額提款,一年約5萬美元,政策可能隨時改變)

  小心得:真的不知道踩過多少坑,希望對台灣朋友有幫助吧。祝投資順利。

02在台開戶買陸股

  在台灣無法直接在網上開設大陸證券戶,但可透過海外券商以陸港通方式投資陸股,

因此對於台灣人而言,最簡單的方式除了複委託外就是透過開設海外證券戶來投資陸股。

2.1網路證券開戶選擇

  相比複委託,透過海外證券戶投資陸股,手續費更便宜,也有中文介面能使用,

若是要投資中國個股可以開設IB盈透證券帳戶,表哥我是用Firstrade來投資大陸ETF,

好處是開戶快速,前後填寫資料大概5分鐘,隔天帳戶就能入金,入金到帳只需要2天,

因此記得前後大約2~3天就能開始投資,而當初等TD Ameritrade帳戶開通等了快2個月,

這裡還是推薦Firstrade,開戶網址:Firstrade,圖文開戶教學可參考:圖文開戶教學

👉【美股開戶】Firstrade第一證券從開戶、入金到出金圖文詳解

另外選擇海外券商的考量是,預期美股加息美金升值,投資陸股剩的美金可能還會上漲,

算是一舉兩得,同時可以投資世界第二大經濟體,還有機會享受到美金升值的收益

2.2投資陸股必備工具

投資標的

  首先建議初始投資陸股選擇ETF,如MCHI中國指數,裡面囊括著名大型中國企業,

包含阿里巴巴、騰訊、美團等,由於外資在中國特別偏好高成長性企業,輪動較難把握,

因此投資ETF是很好的選擇,以下提供前幾大中國ETF給投資者參考,特別推薦MCHI

👉【陸股投資】如何投資陸股ETF?有哪些注意事項?投資標的、費用、收益一次搞懂

前10大美股中國ETF

看盤軟體

  陸股投資上看盤軟體的部分可參考:同花順或者東方財富,裡面資訊都是免費提供,

手機端也推薦同花順、老虎證券,購買中國ETF用老虎證券看圖更方便,一樣免費下載。

👉【陸股投資】中國股票看盤軟體哪個好?免費手機看盤軟體與電腦軟體大比較

投資方式

  投資方式可選擇定期定額,或者在跌破月線後採取定期不定額,看多長期趨勢,

另外表哥也整理了陸股歷史與估值方式提供新手投資者參考,可以幫助新手快速入門。

👉【陸股投資】陸股興衰史——20年重大歷史事件(6大指標一次搞懂)

👉【Excel分析報告】陸股多空分析大全,A股最新大盤、行業與ETF估值報告

👉【投資必備】如何判斷股價高低?7大估值法一次弄懂

👉資金要分批投入還是一次性投入市場?

2.3投資陸股推薦書籍

  更系統的陸股投資知識推薦幾本書,讀完百本書後總結下來投資陸股實用性最強的。

但由於都是簡體字,所以如果看不習慣的投資朋友推薦一本繁體翻譯著作,非常好用。

👉指數投資:指數型基金完全指南,買對ETF讓懶人也能定投10年賺10倍

【簡體書】《定投十年財務自由:省心省時省力懶人專享的理財書》
  為《指數基金投資指南》的作者,本書手把手教讀者如何建立基金投資組合,如何判斷市場行情何時處於高估,何時低估,並且依此來制定定投策略。同時也幫助不同人群推薦適合定投的方法,實用性強。
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陸股投資入門系列可參考

【陸股投資】大陸股市介紹!4大指數一次搞清楚 (上證50、滬深300、中證500、創業板)A股、B股、H股簡介

【陸股投資】如何投資陸股ETF?有哪些注意事項?投資標的、費用、收益一次搞懂

【陸股投資】中國股票看盤軟體哪個好?免費手機看盤軟體與電腦軟體大比較


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筆者:隔壁表哥

台灣大學畢業。曾任基金業。
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