【陸股懶人包】搭上風口!陸股投資快速上手 | 隔壁表哥

【陸股懶人包】搭上風口!陸股投資快速上手

文章目錄

 Step1:開設戶頭

 Step2:選擇投資標的

 Step3:選擇投資方式

 投資陸股ETF注意事項

 投資常見問題

  結合了在北京工作生活的經驗,寫了不少有關投資陸股的文章,許多網友詢問,

台灣人該如何投資陸股?有沒有簡單快速的上手方式,因此決定整理這份陸股懶人包。

這篇懶人包是用最簡單的方式快速入門陸股,詳細的內容說明有連結可以搭配參考。


Step1:開設戶頭

  開設證券帳戶的方式五花八門,但不想複雜的人直接開設美股證券帳戶就行,

為什麼投資中國要開設美股證券戶?其實是透過美國的投資公司間接投資中國市場,

而若是要投資中國個股可以開設IB證券,如果新手投資陸股,建議直接投資陸股ETF,

開戶的部分就選擇Firstrade簡單好操作,當然TD Ameritrade也不錯,但開戶時間久,

TD開戶短則需要一個月,長則兩個月;選擇IB開戶的話戶頭超過10萬美元才無月費。

要各種花式開戶的朋友,也提供以下資訊做參考(除非人在大陸工作,不然不推薦)

👉【陸股投資】台灣人如何在大陸開證券戶?(內含手機號、居住證明、銀行帳戶辦理流程)


Step2:選擇投資標的

  開設好美國證券帳戶後,下一步就是選擇投資標的,投資標的以大型中國ETF為主,

以下為美股掛牌前10大市值中國ETF介紹,其中不包含槓桿型ETF、反向型ETF產品。

前10大美股中國ETF

透過美國券商投資的好處是可以買到阿里巴巴、騰訊、網易等在美國上市的中國公司,

另外在香港上市的大陸公司也能網羅到,不需要在中國、香港、美國都各開設證券戶。

一般投資者直接從上面前10大市值的中國ETF選擇即可,真不知道怎麼選就投資MCHI,

是最典型的中國ETF,如果要投資更多科技類股,則可以選擇CQQQ,當然波動會更大。

詳細大陸股市介紹可以參考以下文章,透過大陸證券戶或複委託投資標的也一併附上。

常見的陸股大盤指數可以參考:👉【陸股投資】大陸股市介紹!4大指數一次搞清楚 (上證50、滬深300、中證500、創業板)A股、B股、H股簡介

👉【在陸生活必備】如何挑選陸股ETF?三大原則挑選合適標的

👉【陸股投資】如何投資陸股ETF?有哪些注意事項?投資標的、費用、收益一次搞懂

Step3:選擇投資方式

  投資方式的選擇包含長期投資或短期投資,另外要一次性投入還是逐步分批買入。

從過去歷史經驗來看,過去陸股波動幅度大,偏成長股的操作方式,需選擇進出時點,

但隨著中國逐漸放寬外資進場,多只國際基金建倉中國,中國市場將日漸趨近成熟,

且整體估值也較美股估值來的便宜,當然這與流動性與市場組成有關,但無論如何,

長期投資陸股在這個時點需要往後再看10年,而非僅僅參考過去歷史會來得更加準確。

長期投資的族群,可以考慮採取定期定額分批買入的方式,穩定的增加陸股投資份額;

短期投資者,不妨參考歷史估值來做操作,歷史高位時謹慎保守,在歷史低位時買入。

關於估值的部分可參考下方估值文,每月初與月中會公布在網站側欄,歡迎隨時參考。

👉【陸股投資】陸股興衰史——20年重大歷史事件(6大指標一次搞懂)

👉【Excel分析報告】陸股多空分析大全,A股最新大盤、行業與ETF估值報告

👉【投資必備】如何判斷股價高低?7大估值法一次弄懂

👉資金要分批投入還是一次性投入市場?

  長期投資方法上也有許多新手必須注意的事項,包含選擇單筆投資或者定期定額,

定期定額當然有注意事項,首先標的需要長期穩定成長,否則成本會有鈍化的現象,

若是出現波動較大的標的,也可以採用定期不定額的方式,甚至讓部分倉位獲利了結。

結合估值採用定期不定額會更加安全,在估值偏低時放大投入,高位降低投入金額

【定期定額的注意事項】

【定期不定額】

投資陸股ETF注意事項

  陸股市場屬於波動性較強的市場,因此在投資前先做好心理建設,抱定投資目標,

才能在上竄下跳的市場上賺到豐厚的回報,當然投資陸股有些注意事項不可不慎。

【交易時間不同】

陸股交易時間為早上9:30-11:00;下午1:00-3:00,買入陸股ETF的時間會在美股開盤,

雖然會有交易時間差,但同時也預留了讓投資者有充分時間思考。可以減少衝動交易。

👉投資陸股ETF大賺錢,4項潛藏風險不可不慎

【ETF折溢價要小心】

投資MCHI等陸股ETF其實流動性都很不錯,折溢價風險其實小很多,提供給大家參考。

【注意內扣費率】

透過美國券商的好處就是規模大,內扣費用低,這也是為什麼會推薦開戶美股券商。

投資常見問題

  接下來的常見問題是投資時多多少少會遇到的一些困惑,也在懶人包中一併附送。

【投資前需要準備什麼心態?】

投資不會總是一帆風順,長期投資不免會遇到股市下跌的時刻,無論是採用定期定額,

或是定期不定額等方式,在ETF下跌的過程中必須要持續原定計畫投入,不可半途而廢,

這樣才能夠等到微笑曲線的後半段上揚的部分。總結下來就是嚴格執行投資策略

【投資套牢需要錢怎麼辦?】

通常投資長期向好的ETF不太需要擔心,若有投資人在看到懶人包前有股票套牢怎麼辦?


  以上就是給想投資陸股朋友的投資懶人包,更多關於陸股投資內容參考投資專區

世界著名的橋水基金對於中國市場一直是長期關注,可以看看Dalio對於中國經濟看法。

我自己開始關注大陸股市是由於去到了北京讀研究所,北京幾年間變化真的十分快速,

於是開始對於中國市場開始有接觸,也將所整理的資料分享給對陸股有興趣的大家!


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筆者:隔壁表哥

台灣大學畢業。曾任基金業。
利用閒暇時間分享金融知識。
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