好糾結,資金要分批投入還是一次性投入市場? | 隔壁表哥

好糾結,資金要分批投入還是一次性投入市場?

文章目錄

 1.分批投入或是一次性投入?

 2.如果只容許分批買入怎麼買?

01分批投入或是一次性投入?

  擁有資本金的投資新手往往有一個想法是想讓資本快速成長,

這種心理很容易傾向於快速的把錢一次性的投入市場,

在很短的時間試圖將資本分散進各個股票中,認為這樣風險較低,

然而市場風險在同一時間差異不大,對沖了個股與行業風險,市場風險依舊存在,

可能使資本金集體套牢在高位。

那應該如何才能相對安全的達到資本增值呢?耐心與等待。

首先必須瞭解整體市場處於什麼樣的位置,若是相對低位,可以分批在想進入的板塊進行佈局;

那處於高位只能耐心等待,或是用小比例進行嘗試。

如何判斷市場位置可以參考:股票趨勢的形成—科斯托蘭尼蛋

另外選擇投資市場也可以達到資本相對安全的穩定增長,

例如將資本配置進中國、美國、歐洲股市、債市、商品等。

我們很難判斷哪一個市場具體收益率會比較高,如果我們知道就不需要資金配置了,

但是很多時候可能手裡沒這麼多錢去做資金配置,這時候應該選擇哪一個市場就是關鍵,

鄰居朋友們過分糾結於到底要投入到哪一個市場,

每一個市場都是能夠賺到錢的,關鍵在於熟悉這個市場,

熟悉的市場能夠帶來較大機率的獲利,萬一還沒有熟悉任何市場呢?

那可以參考另一篇文章:投資前,先請進!3個步驟開啟投資生涯

接下來回到一次性投入還是分批投入資本的問題,隔壁表哥這裡明確其中的差異,

分批投入約等同於在股價中位處的一次性投入。

而且這個位置可能會偏高,因為當想開始投資的時候,可能是受到外界說股票市場很好賺錢,

所以才準備一筆錢準備投入,即便是分批投入,由於分批的成本會固化在前期,

因此成本容易就集中在前期高位,當然比起同時期一次性投入的人成本可能相對較低,

所以如果已經準備一筆錢又沒有耐心等待市場回檔的人,

還是選擇分批投入會讓成本更優化一些。

關於投入的資金分配在隔壁表哥的投資實驗室有更詳細的說明可供參考。

02如果只容許分批買入怎麼買?

  有些人不是準備一大筆資本金準備投入股市,

而是希望陸陸續續從薪水中提取部分的錢來投入,

那基本上就是已經確定是要分批投入了。

長期來看分批投入的人可能獲利不會大於前期大筆投入,(當然還需要視市場點位而定)

因為若是股票市場隨著實體經濟增長而上漲,前期投入的資金成本勢必較低,

投資實驗室中可以看出納指的走勢,越早投入所獲得的收益越大,

而持續性的投入長期來看也將享受到經濟增長的益處。

在大陸A股市場中有人認為08年以後指數呈現波動狀態,10幾年來中國股市沒有再向上創新高,

但是經濟確實持續在增長,這麼說來投資A股沒辦法享受到經濟成長的收益。

那在A股市場長期來看,如何利用分批買入來實現超過指數的收益呢?

具體操作有兩個方式,第一個存股法,這在下一篇文章會具體說明。

第二個為資產配置法,具體來說就是將資產配置進入A股市場中較強勢的板塊。

例如上證50,或是滬深300的ETF產品。長期來看前幾大市值的股票取得的優勢將越來越明顯。

當然如果自己對於某些產業有自己的預判,並且分批投入也很好,

但是投資必須考慮風險,若不是覆蓋面廣,就必須選擇具有行業壟斷優勢的企業龍頭,

雖然購買成本比較高,但是長期來看通常不會讓人失望。

以上方法是針對長期的投資者的建議,不追求爆發型的收益,但是長期來看是超越大盤且安全的。

最後簡單總結:

1.分批投入約等同於在股價中位處的一次性投入。

2.無論是分批投入或是一次性投入都需要對於整體經濟有一定的瞭解。

3.分批投入推薦兩個投資方式第一個存股法,第二個為資產配置法。

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筆者:隔壁表哥

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